Финансовые эксперты фиксируют рост числа частных инвесторов в России. По данным Мосбиржи с марта 2020 по март 2021 года их количество увеличилось почти на 1,2 млн. В связи ускорением прироста их численности ЦБ готовит поправки в закон «О рынке ценных бумаг», которые должны разделить инвесторов – физических лиц на категории по квалификации и снизить потери неопытных.
Одновременно с изменениями на традиционном фондовом рынке формируется совершенно новый рынок ЦФА (Цифровых Финансовых Активов). В январе 2021 года вступил в силу закон, позволяющий российских компаниям выпускать собственные токены1, а инвесторам приобретать эти активы и зарабатывать на них.
1. Токен — единица учета, выполняющая функцию «заменителя ценных бумаг» в цифровом мире.
Для желающих попробовать операции с ЦФА компания «Genesis Block» разработала блокчейн-платформу GBLEDGER, на которой можно организовать выпуск, продажу / покупку, обмен цифровыми активами.
Кому интересна работа с ЦФА на платформе GBLedger?
Из-за отрицательных ставок интерес населения к банковским вкладам падает, в домохозяйствах скапливаются большие объемы свободных денег, которые могли бы работать и приносить доход владельцам. С другой стороны предприятия малого и среднего бизнеса испытывают потребность в привлечении капитала и готовы организовать продажу своих долговых обязательств на открытом рынке. Выход на классический рынок ценных бумаг — дорогое и трудоемкое мероприятие, а реализация этого плана в цифровой инфраструктуре займет всего несколько минут.
Блокчейн-платформа GBLedger позволяет привлечь финансирование через продажу доли в предприятии. Как показывает мировая практика, именно такие вложения приносят долгосрочный профит всем участникам сделки. Купив долю в предприятии, любой желающий сможет инвестировать в понравившуюся технологию и получать дивиденды. В отличие от ростовщического кредитования такой способ финансирования делает владельца бизнеса и инвестора партнерами, а не заимодателем и должником.
Легальна ли работа с ЦФА?
Да, закон, разрешающий операции с ЦФА, вступил в силу 1 января 2021 года. Банки ожидают инструкции ЦБ, конкретизирующие применение закона на практике. В «Genesis Block» есть заключения ведущих юристов, имеющих опыт работы с цифровыми активами за рубежом и участвовавших в разработке закона о ЦФА в России. Специалисты компании готовы оказать организационную, документальную и юридическую поддержку проектам и предлагают запускать пилоты в рамках регуляторной песочницы ЦБ.
В соответствии с законом о ЦФА в блокчейн-платформе GBLedger предусмотрена возможность блокировки счетов пользователей, заморозка и отзыв цифровых активов по решению суда. Традиционные криптовалютные блокчейны этого не позволяют, в них все транзакции безотзывные.
Какие операции с ЦФА доступны в блокчейн-платформе GBLedger?
- Регистрация пользователей, управление их правами, доступами к продуктам, лимитами.
- Эмиссия ЦФА, их хранение и управление ими.
- Передача прав на ЦФА, обмен активами между физическими лицами (peer-to-peer).
- Торговля ЦФА между участниками платформы (полноценная биржа).
- Бартерные сделки с эскроу вне биржевого стакана.
- Кредитование под залог ЦФА.
- Рекуррентные платежи.
Подробнее о том, как работать с платформой GBLedger, читайте на [download url=»https://genesisblock.ru/gbledger4digitalassets/» desc=»сайте «Genesis Block»»].
Какие виды цифровых активов и токенов доступны на GBLedger?
- Core token GBL — утилитарный токен (utility token)
- Цифровой Финансовый Актив (ЦФА)
- Бланковый пользовательский актив (non Collaterized User Issued Asset — NCUIA)
- Обеспеченный пользовательский актив (Collaterized User Issued Asset — CUIA или smart coin)
- Токенизированные акции, векселя, закладные, облигации
- Market Pegged Assets (MPA)
- NFT (non fungible tokens)
- Цифровая валюта (криптовалюта) и токены поверх блокчейнов других криптовалют и прочие блокчейн-активы
- Государственные фиатные стейблкоины и токенизированные рубли банков.
Чем отличается GBLedger от публичных блокчейн-платформ, узнайте из [download url=»https://genesisblock.ru/blockchain-assets/» desc=»статьи»] «Genesis Block».
Разъяснить основные принципы работы с блокчейн-платформой и ответить на вопросы начинающих инвесторов мы попросили специалистов «Genesis Block».
Kiosks.ru: Представим, что потенциальный инвестор или эмитент цифровых активов решили воспользоваться вашей платформой. Что им нужно сделать? Какова про процедура отдельно для инвестора и для эмитента?
«Genesis Block»: Платформ такого рода пока не существует, это новое направление деятельности, которое мы начинаем развивать, наша цель — найти партнеров, вместе с которыми мы сможем на GBLedger адаптировать наши готовые решения под требования закона о ЦФА. Чтобы начать работать, достаточно связаться с нами по контактам: ☎️ 8 800 600 73 07, info@genesisblock.it.
Kiosks.ru: Как происходит регистрация инвестора / эмитента на вашей платформе? Как
происходит выпуск / продажа цифрового актива на вашей платформе (что нужно сделать предприятию, которое хочет получить финансирование)? Как происходит покупка цифрового актива на вашей платформе (что нужно сделать инвестору, который хочет вложить капитал)?
«Genesis Block»: В ближайшее время мы выпустим демо и предоставим его вам для публикации. Там можно будет протестировать работу с GBLedger.
Kiosks.ru: Какие гарантии ваша платформа дает инвестору от разного рода мошенников, которые, например, не собираются вести деятельность, а планируют просто выпустить ЦФА, собрать инвестиции и схлопнуться? Предусмотрен у вас какой-то механизм проверки эмитентов перед выпуском ЦФА?
«Genesis Block»: Наша блокчейн-платформа — информационная система, которая дает удобную и прозрачную технологию для создания, учета и управления ЦФА. На платформе может быть неограниченное число эмитентов, инвесторов, участников. Ответственность каждого из них регулируется законом о ценных бумагах. Отбором эмитентов будут заниматься андеррайтеры2, для которых это — привычная деятельность.
2. Андеррайтеры — компании, предоставляющие услуги андеррайтинга (англ. underwriter «гарант, страховщик»). Обычно это финансовые учреждения (банки, страховые компании), которые гарантируют получение выплат в случае финансовых убытков.
Kiosks.ru: В вашем [download url=»https://genesisblock.ru/gbledger4digitalassets/» desc=»пресс-релизе»] говориться: «мы выполнили ряд таких проектов для зарубежных блокчейн-платформ». Могли бы вы привести пример, для кого это реализовано?
«Genesis Block»: Все зарубежные проекты в блокчейн- и крипто-сфере находятся под NDA3. Никто из работающих успешных проектов не хочет раскрывать своих исполнителей.
3. NDA — (Non-disclosure agreement) — соглашение о неразглашении конфиденциальной информации.
Ожидается, что к 2025 году объем глобального рынка цифровых активов вырастет почти в 3 раза и составит 7,7 млрд долларов. По прогнозам World Economic Forum LLC к 2027 году только стоимость токенизированных активов4 достигнет 24 триллиона долларов (это 10% мирового ВВП). Пока только 21% банков в мире активно внедряют блокчейн-инфраструктуру для поддержки цифровых активов. Среди них J.P. Morgan, Citigroup, Wells Fargo и PNC.
4. Токенизация — это процесс цифрового представления в распределенном реестре реальных ценных бумаг, существующих вне сети блокчейн.
