В двух офисах группы компаний Qiwi, управляющей одноименной системой моментальных платежей, в Москве проходят обыски. Правоохранительные органы приходят в Qiwi не в первый раз за последние месяцы, подозревая клиентов платежного сервиса в незаконных обналичивании и легализации денежных средств.
В офисах Qiwi проходят обыски, сообщил “Ъ” источник, знакомый с ситуацией, и подтвердил сотрудник группы. Председатель совета директоров группы Борис Ким сообщил, что не в курсе ситуации, так как находится в отпуске. В пресс-службе Qiwi подтвердили, что ФСБ проводит обыск в отношении одного из контрагентов компании.
По словам источника “Ъ”, с проверкой в Qiwi пришли сотрудники центрального аппарата ФСБ РФ. Обыски начались сегодня в десять утра и продолжаются на момент публикации статьи. Проверки проходят одновременно в двух офисах: центральном на Спиридоновке и в Чертаново.
«Причиной может служить возможность обналичивания и легализации денежных средств»,— уточнил источник “Ъ”. По его словам, последний раз обыски в Qiwi проводились около трех месяцев назад и длились около суток.
Как убедился корреспондент “Ъ”, перед офисом Qiwi на Спиридоновке припаркован микроавтобус синего цвета. Внутри офиса находятся люди в гражданском, а также человек в камуфляжной одежде, маске и с оружием. На вопрос, работает ли организация, тот ответил: «Мы работаем». От других комментариев там отказались.
В феврале об обысках в Qiwi сообщал «Интерфакс». К самой компании претензии не предъявляли, подчеркивали тогда в Qiwi: следственные мероприятия касались партнеров входящего в группу банка. В мае англоязычный сайт радио «Свобода» сообщал, что сбором средств с помощью Qiwi могут заниматься боевики запрещенной в России террористической организации «Исламское государство» (ИГ), принимающие пожертвования через электронные кошельки. Представитель Qiwi тогда опровергал возможность осуществления через платежную систему анонимных платежей.
Комментарий Пресс-службы QIWI к статье о незаконном обналичивании
Статья на сайте казахской службы Радио «Свобода» при всей своей внешней сенсационности, на самом деле, не выдерживает никакой критики. С тем же успехом в пособничестве терроризму можно обвинить любую другу крупную финансовую структуру, а также интернет в целом и социальные сети в частности, операторов сотовой связи, производителей смартфонов и так далее. Все то, чем, к сожалению, также пользуются террористы. Развитие современных технологий, в первую очередь, делает нашу жизнь удобнее и комфортнее, однако технологии могут быть использованы в разных, в том числе преступных целях. Это совершенно не означает, что общество и государство должны от высоких технологий отказаться. Наоборот, их нужно развивать и защищать, открывая новые возможности отслеживать и противостоять преступным активностям.
Так, Группа QIWI создала систему, которая блокирует попытки использования платежного сервиса в противоправных целях. В вышеуказанной статье ошибочно утверждается, что удаленные платежи якобы являются анонимными. Это не так, поскольку в соответствии с законом существуют виды платежей, при которых необходима идентификация как плательщика, так и получателя. Что и делает любая платежная система, в том числе и QIWI. Кроме того, технологии электронных платежей позволяют получать значительное количество информации об участниках платежей, которая может быть использована и используется при предотвращении противоправных действий. Наши специалисты на постоянной основе отслеживают весь поток транзакций, и при выявлении подозрительных операций работают с каждым фактом и оперативно блокируют соответствующие электронные кошельки. Собственно так было сделано и в случаях, аналогичных описанным Радио «Свобода».
Безусловно, Группа QIWI осуждает террористическую деятельность и предпринимает все необходимые и установленные законодательством меры в целях защиты своих сервисов от проникновения преступных доходов, а также минимизации риска вовлечения Компании в легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и финансирование терроризма.
УБРиР покупает заемщиков из клиентской базы платежного сервиса Qiwi
Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР) намерен увеличить число заемщиков за счет покупки клиентов группы Qiwi. Последние будут передавать своим клиентам предложения УБРиР посредством sms-рассылок, за каждого взявшего кредит заемщика банк готов платить до 4,5 тыс. рублей. Всего за 10 месяцев УБРиР рассчитывает привлечь 22 тыс. новых заемщиков. Аналитики отмечают, что доля реально привлеченных заемщиков может быть ниже.
Сегодня в рамках международной выставки «Иннопром» Уральский банк реконструкции и развития (УБРиР, принадлежит председателю совета директоров «Русской медной компании» Игорю Алтушкину) и группа Qiwi (управляет крупнейшей в России системой моментальных платежей) подпишут соглашение о сотрудничестве и предоставлении услуг. «Оно предполагает покупку заемщиков из клиентской базы Qiwi. Сервис будет рассылать своим клиентам рекламные sms со спецпредложениями УБРиР», — рассказал управляющий директор-руководитель направления интернет-продаж УБРиР Вячеслав Семенихин. Он добавил, что за 10 месяцев банк рассчитывает привлечь около 22 тыс. реальных заемщиков. По его словам, Qiwi готова самостоятельно сегментировать клиентов, таргетируя рекламу (выделение целевой аудитории по заданным критериям). «Работа по привлечению клиентов уже началась: на прошлой неделе проведено 1,5 млн sms-рассылок. В этом месяце планируется разослать порядка 4 млн сообщений»,— отметил он. Планируется, что впоследствии клиенты банка смогут воспользоваться терминалами Qiwi для размещения или пополнения вклада, погашения кредита, взятого в УБРиР. Согласно стратегии банка, до конца года их активными заемщиками должны стать более 525 тыс. человек (в 2013-м — 401,6 тыс.). До конца 2015 года их количество должно увеличиться до 650 тыс. По данным «Ъ», каждый клиент обойдется банку до 4,5 тыс. рублей.
Коммерческий директор «Qiwi Реклама» (подразделение группы Qiwi) Данило Шевченко пояснил, что весной этого года компания совместно с бюро кредитных историй Equifax запустила новые сервисы, позволяющие более четко таргетировать собственную базу исходя из требований банков. «Наши договоренности с УБРиР на этом этапе касаются исключительно привлечения новых клиентов с помощью инструментов системы „Qiwi Реклама”. В данном случае мы будем использовать два способа — это рекламный блок, включенный в сервисные sms, которые рассылаются по итогам совершения платежа через терминалы Qiwi, и размещение на терминалах баннеров с возможностью оставить свои данные для связи», — рассказал собеседник. По его данным, Qiwi располагает более 100 тыс. терминалов, база насчитывает 70 млн уникальных пользователей, ежемесячно обращающихся к сервису.
Клиенты платежных сервисов сами по себе интересны банкам. «Такой проект имеет сходство с так называемой лидогенерацией — покупкой банками одобренных заявок, заполненных в интернете. Отличие в том, что здесь работа ведется с реальными физлицами, чьи данные подтверждены оператором связи», — отметил директор департамента маркетинга и корпоративных коммуникаций СКБ-банка Кирилл Попов. Председатель правления ВУЗ-банка Андрей Золотухин считает, что стоимость в 4,5 тыс. рублей за одного клиента завышена при снижающейся марже на фоне общего снижения ставок по кредитам и ограничения рынка высокомаржинального кредитования.
«На рынке уже есть приложения, которые анализируют поведение заемщиков. К такому способу прибегают банки из топ-10. Однако прямое сотрудничество с такой структурой как Qiwi — это безусловно новаторский шаг, поскольку банкам надо наращивать базу качественных заемщиков»,??— отмечает член правления ГК «Народная казна» Ярослав Кабаков. По его словам, через Qiwi можно посмотреть, насколько стабильным был номер телефона клиента и даже получить представление о его предпочтениях. Аналитик «Финам» Антон Сороко считает, что число заемщиков будет невысоким, поскольку база клиентов «холодная», то есть изначально не имеющая желания взять кредит, и, скорее всего, конвертация в конечного клиента не будет высокой.
