Черная пятница в ЦУП

Тук-тук к Вам идет Финансовая разведка

Законодательство, тарифы платежных систем
и банков, комиссии, доходность.
Гость

Сообщение Гость » 13 ноя 2007, 18:42

Постановление Правительства от 3 ноября 2007 года N 743 или

Согласно Постановления Правительства от 3 ноября 2007 года N 743, организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности, обязаны предоставлять информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Как себе представляете? Есть ли у кого какие мысли-разработки… Можно ли провести аналогию с ломбардами и прочими организациями (не банками конечно – там немного другое).

P.S. только, пожалуйста, без нытья и соплей - в отдельную ветку пожалуйста..

ДмитрийА
участник форума
Сообщения: 2736
На форуме с: 14 июл 2006, 16:00
Репутация: 0

Сообщение ДмитрийА » 13 ноя 2007, 18:47

VPK писал(а):Согласно Постановления Правительства от 3 ноября 2007 года N 743, организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности, обязаны предоставлять информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Как себе представляете? Есть ли у кого какие мысли-разработки… Можно ли провести аналогию с ломбардами и прочими организациями (не банками конечно – там немного другое).

P.S. только, пожалуйста, без нытья и соплей - в отдельную ветку пожалуйста..
bicycling

После принятия закона или постановления в нашей стране должна обычно выходить портянка называемая продцедурой исполнения ,а без неё законы не работают несмотря на вступление в силу !
Голосуешь за ЕР, плати на почте !
Гость

Сообщение Гость » 13 ноя 2007, 18:50

"Постановка на учет организации осуществляется в течение 30 дней" (Пост. от 18 января 2003 г. N 28) -как ни крути. А 743-е вступает в силу через 7 дней после официального опубликования. Тянуть не будут в среду или в четверг опубликуют в "Российской газете" - и вперед.
Если посмотреть 743-е - то просто тупо нас вставили во все нормативные акты - касающиеся стуку в органы. Но они ранее были заточены под другую деятельность, специфику - почему и все понятно там банкам и прочим страховым организациям и лизинговым компаниям, но вот мы...
может и рано ветку создал. но вопросов уже много возникает.
Alexey
участник форума
Сообщения: 298
На форуме с: 07 авг 2006, 14:08
Репутация: 0

Сообщение Alexey » 14 ноя 2007, 10:07

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОТ 3 НОЯБРЯ 2007 Г. N 743

"О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"



Правительство Российской Федерации постановляет: Утвердить прилагаемые изменения, которые вносятся в акты Правительства Российской Федерации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.


Председатель Правительства
Российской Федерации
В. Зубков
Изменения,
которые вносятся в акты Правительства Российской Федерации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма


Утверждены
постановлением Правительства РФ
от 3 ноября 2007 г. N 743


1. Пункт 2 Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 17 апреля 2002 г. N 245 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 16, ст. 1572; 2003, N 4, ст. 327; 2004, N 44, ст. 4351), изложить в следующей редакции:

"2. Информация представляется организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом (далее - организации). К ним относятся:

кредитные организации;

профессиональные участники рынка ценных бумаг;

страховые организации и лизинговые компании;

организации федеральной почтовой связи;

ломбарды;

организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности.

Кредитные организации представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу соответствующую информацию в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации.".

2. Подпункт "г" пункта 2 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 18 января 2003 г. N 28 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 4, ст. 330; 2005, N 44, ст. 4562), изложить в следующей редакции:

"г) организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности;".

3. В Рекомендациях по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных распоряжением Правительства Российской Федерации от 17 июля 2002 г. N 983-р (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 29, ст. 2995; 2003, N 2, ст. 197):

а) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Настоящие Рекомендации определяют единый подход к разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, включая профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые организации и лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме, организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества, организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности (далее именуются - организации), правил внутреннего контроля, осуществляемого в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее именуются - правила).";

б) в абзаце шестом пункта 5 слова "Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу" заменить словами "Федеральной службой по финансовому мониторингу";

в) в пункте 6:

подпункт "а" изложить в следующей редакции:

"а) идентификация клиентов организации, установление и идентификация выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 11 и 12 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";";

в абзаце восьмом слова "Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу" заменить словами "Федеральной службой по финансовому мониторингу";

г) в пункте 7:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"7. При разработке программы идентификации клиентов организации целесообразно предусматривать использование анкетирования - составления документа, содержащего сведения о клиенте организации и его деятельности, а также сведения о выгодоприобретателе.";

в абзаце втором слова "Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу" заменить словами "Федеральной службой по финансовому мониторингу";

д) пункт 8 дополнить подпунктами "е" - "з" следующего содержания:

"е) гражданство;

ж) сведения о миграционной карте;

з) сведения о документе, подтверждающем право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.";

е) в пункте 9:

подпункты "б" и "в" изложить в следующей редакции:

"б) государственный регистрационный номер;

в) место государственной регистрации;";

подпункт "е" после слов "(при его наличии)" дополнить словами "или код иностранной организации";

ж) пункт 11 изложить в следующей редакции:

"11. Правила должны предусматривать периодическое (как правило, не реже одного раза в год) обновление сведений, полученных в результате идентификации клиентов организации, установления и идентификации выгодоприобретателей.";

з) в абзаце втором пункта 12 слова "Комитетом Российской Федерации по финансовому мониторингу" заменить словами "Федеральной службой по финансовому мониторингу";

и) в абзаце третьем пункта 13 слова "Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу" заменить словами "Федеральную службу по финансовому мониторингу";

к) пункт 15 после слов "идентифицировать клиента организации" дополнить словами ", установить и идентифицировать выгодоприобретателя";

л) пункт 17 после слов "о клиентах организации" дополнить словом ", выгодоприобретателях";

м) пункт 18 после слов "о клиенте организации" дополнить словами "и выгодоприобретателе".
APOLO
участник форума
Сообщения: 1581
На форуме с: 18 авг 2006, 21:28
Репутация: 0

Сообщение APOLO » 14 ноя 2007, 11:04

VPK писал(а):P.S. только, пожалуйста, без нытья и соплей - в отдельную ветку пожалуйста..
bicycling


VPK писал(а):ну извините, macros, что не ною не плачу и по форуму соплей не по распускаю. Кому-то и работать надо.
Не знаете ответа - то и умничать нефиг.


Откуда такие умники берутся? Пять сообщений на форуме и всё про сопли.
Ты свои сопли подтери и не понти. Нашёлся один сдесь работник.
Alexey
участник форума
Сообщения: 298
На форуме с: 07 авг 2006, 14:08
Репутация: 0

Сообщение Alexey » 14 ноя 2007, 11:13

Лан, APOLO, давай по теме лучше)))

Я так понял со своим далеко не юридическим образованием, что единственное, что для нас меняется - теперь нужно обязательно стать на учет в ФС финмониторинга. Те заполнить бумажки и все...
Подпункт "г" пункта 2 Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденного постановлением Правительства Российской Федерации от 18 января 2003 г. N 28 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, N 4, ст. 330; 2005, N 44, ст. 4562), изложить в следующей редакции:

"г) организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности;".



Положения в части касающейся платежей более 30 000 руб. и т.п. действовали на нас и раньше....

Поправьте, если я не прав.
Гость

Сообщение Гость » 14 ноя 2007, 13:57

Статья 13.1. Осуществление отдельных банковских операций коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией

(введена Федеральным законом от 27.07.2006 N 140-ФЗ)

Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, вправе осуществлять без лицензии, выдаваемой Банком России, банковские операции, указанные в пункте 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, в части принятия от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги при одновременном соблюдении следующих условий:
1) наличии договора с кредитной организацией, по условиям которого коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, обязуется от своего имени, но за счет кредитной организации осуществлять банковские операции, указанные в пункте 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, в части принятия по месту своего нахождения и (или) месту нахождения ее филиалов, оборудованных стационарными рабочими местами, наличных денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги в целях осуществления кредитной организацией операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов на банковский счет лица, оказывающего услуги (выполняющего работы), за которые в соответствии с законодательством Российской Федерации взимается плата за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги;
2) наличии договора между кредитной организацией и лицом, оказывающим услуги (выполняющим работы), за которые в соответствии с законодательством Российской Федерации взимается плата за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги, по условиям которого кредитная организация на возмездной основе обязуется осуществлять операции по переводу (включая принятие) наличных денежных средств, принятых указанной в пункте 1 настоящей статьи коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией, от физических лиц в пользу лица, оказывающего соответствующие услуги (выполняющего работы).

Если по "старой системе" работать - то естественно не надо.. но не рано ли все успокоились. что уже 1842-У отменили?
Да, и если и все будет складываться как счас говорится - все равно кто-то попадет под эти постановления.

тогда вопрос как выплняете счас положение по 30000?
Valeriy
Участник конкурса "Наши достижения"
Сообщения: 2082
На форуме с: 15 янв 2007, 15:48
Репутация: 499

Сообщение Valeriy » 14 ноя 2007, 14:29

Уточним:при единовременном платеже более 600000рублей.Покажите мне терминал,где была такая сумма?
Гость

Сообщение Гость » 14 ноя 2007, 17:31

Так я и о том же... Станем на учет, придумаем внутренние правила - и все.. чисто формально.. нафиг тогда весь этот огород
ОСМП АВТОМАТЫ
участник форума
Сообщения: 817
На форуме с: 14 июл 2006, 14:15
Репутация: 0

Сообщение ОСМП АВТОМАТЫ » 14 ноя 2007, 17:39

VPK писал(а):тогда вопрос как выплняете счас положение по 30000?


Автоматы не принимают сумму более 30000 рублей включительно. В ОСМП по крайней мере. Тоже мне новость.
"Парламентарные выражения дворник богато перемежал нецензурными словами, которым отдавал предпочтение." (с) Ильф и Петров
Гость

Сообщение Гость » 15 ноя 2007, 22:13

нет
Alina
участник форума
Сообщения: 135
На форуме с: 16 ноя 2007, 21:00
Репутация: 0

Сообщение Alina » 19 ноя 2007, 21:01

ДмитрийА писал(а):
VPK писал(а):Согласно Постановления Правительства от 3 ноября 2007 года N 743, организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности, обязаны предоставлять информацию в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Как себе представляете? Есть ли у кого какие мысли-разработки… Можно ли провести аналогию с ломбардами и прочими организациями (не банками конечно – там немного другое).

P.S. только, пожалуйста, без нытья и соплей - в отдельную ветку пожалуйста..
bicycling

После принятия закона или постановления в нашей стране должна обычно выходить портянка называемая продцедурой исполнения ,а без неё законы не работают несмотря на вступление в силу !
А вот это постановление и есть та самая "портянка" о которой Вы говорите...основные изменения вносятся в фз-115, в ст.6. Мной эта тема была озвучена еще утром, не понимаю почему никто вот об ЭТОМ не думает d'oh!
Zurbagansky
Эксперт
Сообщения: 2780
На форуме с: 28 ноя 2006, 20:35
Репутация: 2

Сообщение Zurbagansky » 19 ноя 2007, 21:05

не думают, потому что ждут команды "старших братьев", то есть пс
Сначала я покажусь сумасшедшим, а потом я это докажу.
Alina
участник форума
Сообщения: 135
На форуме с: 16 ноя 2007, 21:00
Репутация: 0

Сообщение Alina » 19 ноя 2007, 21:07

валерий писал(а):Уточним:при единовременном платеже более 600000рублей.Покажите мне терминал,где была такая сумма?

Там речь об "операциях с денежными средствами в налиной форме", а также "зачислении или переводе на счет денежных средств организациями"... Так что единовременный платеж здесь ни причем.
Alina
участник форума
Сообщения: 135
На форуме с: 16 ноя 2007, 21:00
Репутация: 0

Сообщение Alina » 19 ноя 2007, 23:50

mark писал(а):не думают, потому что ждут команды "старших братьев", то есть пс


А вот объясните, ЧЕГО тут ждать-то??? Пост. № 743 вступает в силу уже завтра. Надо только повнимательнее почитать ТЕ постановления в которые данное вносит изменения... И о постановке на учет..., и о редоставлении информации..., и о разработке правил внутреннего контроля....Все очень преподробно написано - ?
Zurbagansky
Эксперт
Сообщения: 2780
На форуме с: 28 ноя 2006, 20:35
Репутация: 2

Сообщение Zurbagansky » 20 ноя 2007, 00:00

Alina писал(а):
mark писал(а):не думают, потому что ждут команды "старших братьев", то есть пс


А вот объясните, ЧЕГО тут ждать-то??? Пост. № 743 вступает в силу уже завтра. Надо только повнимательнее почитать ТЕ постановления в которые данное вносит изменения... И о постановке на учет..., и о редоставлении информации..., и о разработке правил внутреннего контроля....Все очень преподробно написано - ?

девушка, выпустите хреногубку из рук и вернитесь на землю))). когда пс, поддерживающие агентскую схему, объяснят агентам что и как нужно делать, тогда явление станет не только массовым, но и обязательным.имхо
Сначала я покажусь сумасшедшим, а потом я это докажу.
Alina
участник форума
Сообщения: 135
На форуме с: 16 ноя 2007, 21:00
Репутация: 0

Сообщение Alina » 20 ноя 2007, 00:08

mark писал(а):
Alina писал(а):
mark писал(а):не думают, потому что ждут команды "старших братьев", то есть пс


А вот объясните, ЧЕГО тут ждать-то??? Пост. № 743 вступает в силу уже завтра. Надо только повнимательнее почитать ТЕ постановления в которые данное вносит изменения... И о постановке на учет..., и о редоставлении информации..., и о разработке правил внутреннего контроля....Все очень преподробно написано - ?

девушка, выпустите хреногубку из рук и вернитесь на землю))). когда пс, поддерживающие агентскую схему, объяснят агентам что и как нужно делать, тогда явление станет не только массовым, но и обязательным.имхо
А это Вы не "девушке" объясняйте, а инициатору этой темы... VPK )))
Valeriy
Участник конкурса "Наши достижения"
Сообщения: 2082
На форуме с: 15 янв 2007, 15:48
Репутация: 499

Сообщение Valeriy » 20 ноя 2007, 11:28

Алина,по 743 сведения в ФСФР теперь будем давать и мы,но на тех господ,которые провели ЕДИНОВРЕМЕННЫЙ платеж свыше 600тр.И не более того.
Alina
участник форума
Сообщения: 135
На форуме с: 16 ноя 2007, 21:00
Репутация: 0

Сообщение Alina » 20 ноя 2007, 12:03

валерий писал(а):Алина,по 743 сведения в ФСФР теперь будем давать и мы,но на тех господ,которые провели ЕДИНОВРЕМЕННЫЙ платеж свыше 600тр.И не более того.

Сведения мы буде давать о том, сколько мы сдаем наличных денежных средств в банк... а в банк в который сдаются н.д.с. также будет об этом предоставлятьь информацию в РФМ. Кстати для Марка - пс вообще безразлична эта процедура, т.к. они работают с безналичными средствами.
Гость

Сообщение Гость » 21 ноя 2007, 11:40

[Пост. № 743 вступает в силу уже завтра. quote]

Разве №743 было опубликовано?
Не нашла в Российской газете.

Вернуться в «Финансовые и юридические вопросы»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 0 гостей