1С модуль платежей в ЦУП

Уголовный кодекс: так ли страшен черт?

Законодательство, тарифы платежных систем
и банков, комиссии, доходность.
x88888
участник форума
Сообщения: 49
На форуме с: 20 июн 2007, 10:19
Репутация: 0

Сообщение x88888 » 12 ноя 2007, 14:31

Читаю в разных ветках ужастики про УК.
Захотелось самому разобраться.
Ничего не утверждаю, просто внимательно прочитал.
Кто считает что я не прав, прошу высказываться.

Итак УК:

Статья 172. Незаконная банковская деятельность
1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние...
и далее по тексту.

140ФЗ:

Статья 13.1. Осуществление отдельных банковских операций коммерческой организацией, не являющейся кредитной организацией.
Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией, вправе осуществлять без лицензии, выдаваемой Банком России, банковские операции, указанные в пункте 9 части первой статьи 5 настоящего Федерального закона, в части принятия от физических лиц наличных денежных средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги при одновременном соблюдении следующих условий...


Ключевые слова выделил жирным.

Вывод: УК не предусматривает наказания за осуществление банковских операций, если для этого лицензия ЦБ не требуется.
Может ли нас касаться вот это: "или с нарушением лицензионных требований и условий..."? Мое мнение это для тех, кто лицензию имеет, но требования ее нарушает.
Ваше мнение?

Гость

Сообщение Гость » 12 ноя 2007, 15:12

у Юристов спросить надо...
но думаю - НЕТ.
Хотя в нашей стране есть столько всяких подзаконных актов и прочего, что с ходу не разберешь
Soarer
участник форума
Сообщения: 130
На форуме с: 20 июл 2007, 06:08
Репутация: 0

Сообщение Soarer » 12 ноя 2007, 17:17

А одновременное соблюдение следующих условий" - это что?

P.S. Как уже достал этот лотерейщик - сил нет! Сделайте с ним что-нить. Во всех темах уже нафлудил.
Lion
участник форума
Сообщения: 191
На форуме с: 16 мар 2007, 16:02
Репутация: 0

Сообщение Lion » 12 ноя 2007, 17:26

А дадут то сколько???
x88888
участник форума
Сообщения: 49
На форуме с: 20 июн 2007, 10:19
Репутация: 0

Сообщение x88888 » 12 ноя 2007, 18:06

Soarer писал(а):А одновременное соблюдение следующих условий" - это что?


думается, что "следующих условий" по 140фз это не одно и тоже, что "лицензионные требования и условия" по УК
x88888
участник форума
Сообщения: 49
На форуме с: 20 июн 2007, 10:19
Репутация: 0

Сообщение x88888 » 12 ноя 2007, 18:09

Lion писал(а): А дадут то сколько???


если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, -
наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

То же деяние:
а) совершенное организованной группой;
б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, -
наказывается лишением свободы на срок от трех до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового.

Вернуться в «Финансовые и юридические вопросы»

Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и 0 гостей