Форум о вендинге и платежных терминалах

А письмо можно выложить? По моему разьяснение для банка необходимо в том случае, если по карте более 50000грн за сутки проходит (банк это разьяснение для налоговой берет, что бабло это не связано с предпринимательской деятельностью). Во всяком случае было так.

Если платеж больше 50 тыс., то он должен быть проведен с авторизацией через паспорт и ИНН, а вот в каком случает они запрашивают такую инфу... интересно бы знать.

Правда у них есть ещё процедура отработки по ФАТФу, от какого оборота она "работает" не знаю. Наверное пришло время сменить карту на другую. Или на другой банк.

stegno писал(а):Никому не приходили пиьсма из привата с просьбой разьяснить движение средств по личной карте через которую бабло на поставщика гоняете?

жаль что автору темы нет конкретного ответа. Но интересно кто связан с другими бизнесами есть такие же запросы? Или приват мониторит коллег по цеху?

мне не приходили (пока), хотя тоже пользуюсь...
а большие объёмы были?

A&S писал(а):мне не приходили (пока), хотя тоже пользуюсь...
а большие объёмы были?

Они просят за 2010год. За этот период около 3млн.

в банке нужно написать заявление, что перечисления не связаны с предпринимательской деятельностью, карту закрыть и открыть уже в другом банке (ни в коем случае не в другом отделении Привата)

у меня, кстати, что-то похожее было с картой ВТБ банка, но там сумма была вообще смешная (около 60 килогривен успел провести за месяц) - так тоже звонили "свыше" в отделение, интересовались [s]куда уходят деньги[/s]... А в самом отделении посоветовали "не так интенсивно" ею пользоваться... что я и сделал... *)

У меня карты были и есть но в другом банке. Пока без шторма и лишних вопросов. Хотя если денгьги ложишь на чужую карту в "неправильном" отделении - тормозят.

stegno писал(а):

A&S писал(а):мне не приходили (пока), хотя тоже пользуюсь...
а большие объёмы были?

Они просят за 2010год. За этот период около 3млн.

Интересно, а как просят? На основании чего? Расскажите... От этого зависят последующие действия, или нах послать, или сочинение на вольную тему писать.
Р.S. А годовые лимиты на этих карточках существуют, которые превышать не рекомендовано?

есть такое понятие как финмониторинг
начиная с 50тыс в сутки - даже если не одним платежем а раздроблено!!

Duhovnik писал(а):есть такое понятие как финмониторинг
начиная с 50тыс в сутки - даже если не одним платежем а раздроблено!!

Ну и....

Duhovnik писал(а):есть такое понятие как финмониторинг
начиная с 50тыс в сутки - даже если не одним платежем а раздроблено!!

не факт, в каждом банке эти суммы разнятся, может быть и 100000 гривен в месяц, и другие лимиты.

Александр1 писал(а):

stegno писал(а):

A&S писал(а):мне не приходили (пока), хотя тоже пользуюсь...
а большие объёмы были?

Они просят за 2010год. За этот период около 3млн.

Интересно, а как просят? На основании чего? Расскажите... От этого зависят последующие действия, или нах послать, или сочинение на вольную тему писать.
Р.S. А годовые лимиты на этих карточках существуют, которые превышать не рекомендовано?

Просят на основании статьи 64 Закона Украины о банках и банковской деятельности, п.211(б,в) Положения об осуществлении банками финансового мониторинга утвержденного НБУ от 14.05.2003 №189.

Будем писать сочинение на вольную тему.

Кстати сумма 80000грн насколько я знаю.

stegno писал(а):Кстати сумма 80000грн насколько я знаю.

Что это за сумма?

stegno писал(а):Просят на основании статьи 64 Закона Украины о банках и банковской деятельности, п.211(б,в) Положения об осуществлении банками финансового мониторинга утвержденного НБУ от 14.05.2003 №189.

Будем писать сочинение на вольную тему.

Капитал, управление, требования к деятельности банков
Закон о банках и банковской деятельности
Раздел III - Капитал, управление, требования к деятельности банков
Глава 11 - Предотвращение легализации денег, приобретенных преступным путем

Статья 64. Обязанность по идентификации лиц

Банкам запрещается вступать в договорные отношения с анонимными лицами.
Банки обязаны идентифицировать всех лиц, осуществляющих крупные и/или сомнительные операции.

Крупными являются операции, если безналичные расчеты по сделкам на суммы, превышающие эквивалент 50 000 евро, или сделки с наличными деньгами на суммы, превышающие эквивалент 10 000 евро по официальному курсу гривни к иностранной валюте, установленному Национальным банком Украины.

Сомнительными являются операции, которые имеют следующие признаки:

1. операция осуществляется при непривычных или неоправданно запутанных условиях;
2. операция не является экономически оправданной или противоречит законодательству Украины.

Банки обязаны идентифицировать лиц, осуществляющих расчеты по сделкам на сумму ниже, чем указано в части третьей настоящей статьи, если сделка явно связана с другой сделкой и общая сумма оплаты по этим сделкам превышает установленный предел или при обоснованном подозрении в том, что средства приобретены преступным путем.

При этом с целью предупреждения преступлений информация об идентификации лиц сообщается банками соответствующим органам согласно законодательству Украины, которое регулирует вопросы борьбы с организованной преступностью.

Идентификация лица не является обязательной:

1. в случае осуществления ее работниками, которые регулярно осуществляют операции от имени клиента и ранее были идентифицированы;
2. в случае осуществления сделок между банками

И Это все.... Статья предусматривает идентификацию лица, принесшего или снимающего бабло. Непонятно, чем руководствуется Приват в своем наезде и что требуют?


ПРАВЛЕНИЕ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

14.05.2003 N 189

Зарегистрировано в Министерстве

юстиции Украины

20 мая 2003 г.

за N 381/7702

Об утверждении Положения об

осуществлении банками финансового мониторинга

С целью обеспечения реализации норм Законов Украины "О
предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов,
полученных преступным путем" ( 249-15 ), "О внесении изменений в
некоторые законы Украины по вопросам предотвращения использования
банков и других финансовых учреждений с целью легализации
(отмывания) доходов, полученных преступным путем" ( 485-15 )
Правление Национального банка Украины

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение об осуществлении банками финансового
мониторинга (прилагается).

2. Постановление вступает в силу одновременно со вступлением
в силу Законов Украины "О предотвращении и противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
( 249-15 ), "О внесении изменений в некоторые законы Украины по
вопросам предотвращения использования банков и других финансовых
учреждений с целью легализации (отмывания) доходов, полученных
преступным путем" ( 485-15 ).

3. Банкам привести в соответствие с требованиями действующего
законодательства Украины идентификацию имеющихся клиентов, риск
осуществления которыми операций по легализации доходов, полученных
преступным путем, оценивается как большой - до 01.09.2003, других
клиентов - до 01.01.2004. Приведение в соответствие с требованиями
действующего законодательства идентификации клиентов, не
поддерживающих деловые отношения с банком и риск проведения
которыми операций по легализации доходов, полученных преступным
путем, оценивается банком как низкий, может осуществляться и сверх
установленных сроков в случае обращения такого клиента в банк или
проведение им операции.
Тут, как я понимаю, банкам приказано стучать на подозрительных клиентов. Но не наезжать на клиента, если его действия вписываются в общие правила пользования продуктами банка.

На днях были внесены изменения в Закон об отмывании.

31 травня, 2010 08:03

В свежепринятой редакции закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма" (далее – Закон) нормотворцами были учтены обновленные Сорок рекомендаций Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).

В результате нормативный акт получился достаточно жестким, охватывающим большое количество заданий и обязанностей для субъектов финмониторинга, а также оговаривающим внушительные размеры штрафных санкций за несоблюдение требований законодательных норм.

ЧТО ТАКОЕ ЛЕГАЛИЗАЦИЯ

К "легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", будут относить любые действия, связанные со средствами (собственностью), полученными (добытыми) вследствие совершения преступления, направленные на сокрытие источников происхождения указанных средств (собственности) или содействия лицу, являющемуся соучастником в совершении преступления, которое является источником происхождения указанных средств (собственности).

СУБЪЕКТЫ ФИНМОНИТОРИНГА

В сравнении с нынедействующей редакцией Закона, в новом документе значительно расширен перечень субъектов первичного финансового мониторинга, к которым наряду с финансовыми организациями также отнесены:

- нотариусы , адвокаты, аудиторы, аудиторские фирмы, физлица-предприниматели, предоставляющие услуги по бухучету, субъекты хозяйствования, оказывающие юруслуги, за исключением лиц, предоставляющих услуги в рамках трудовых правоотношений (ВНИМАНИЕ! Перечень операций, подлежащих финмониторингу для таких субъектов, а также случаи неразглашения профессиональной тайны, определены в ст. 8 Закона) ;

- субъекты предпринимательской деятельности, предоставляющие посреднические услуги во время осуществления операций по купле-продаже недвижимого имущества (т.е. все агентства недвижимости и т.п.) ;

- физлица-предприниматели и юрлица, осуществляющие финансовые операции с товарами (выполняющие работы, предоставляющие услуги) за наличные средства;

- субъекты хозяйствования, осуществляющие продажу за наличный расчет драгметаллов, драгкамней и изделий из них и т.д.

Таким образом, изучить "на зубок" требования новой редакции Закона придется достаточно широкому кругу лиц.

На субъектов первичного финмониторинга возложен ряд обязанностей, среди которых оговорена необходимость постановки их на учет в Специально уполномоченном органе (Госфинмониторинге) , выявления и регистрации операций, подлежащих финмониторингу, предоставления информации о них в Госфинмониторинг и т.д. (ст. 6 Закона) .

ОПЕРАЦИИ, ПОДЛЕЖАЩИЕ ФИНМОНИТОРИНГУ

Финмониторингу будут подвергаться не все, а только финансовые операции на сумму, равную или превышающую 150 000 грн., для операций купли-продажи недвижимого имущества - 400 000 грн., а для субъектов хозяйствования , которые проводят азартные игры, – 13 000 грн. (или их эквивалент в инвалюте). Напомним, что в настоящее время проверяются финоперации, осуществляемые на сумму 80 тыс. грн. и более.

Отметим, что вышеуказанные операции также должны иметь один или несколько из 16 ПРИЗНАКОВ, определенных в ст. 15 Закона.

К примеру, среди новых признаков появились следующие:

- осуществление расчетов по финоперации в наличной форме;

- проведение финопераций по сделкам, форма расчетов по которым не определена;

- осуществление расчетов по ВЭДконтрактам, не предусматривающим фактической поставки на таможенную территорию Украины товаров, работ, услуг;

- проведение финопераций с векселями с бланковым индоссаментом или индоссаментом на предъявителя.

ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

Законом предусмотрены внушительные суммы штрафных санкций за несоблюдение норм нормативно-правового акта, в частности, за:

- нарушение требований идентификации и изучения финдеятельности лиц – в размере до 8500 грн. (до 500 нмдг) ;

- невыявление, несвоевременное выявление и нарушение порядка регистрации финопераций, подлежащих финмониторингу – в размере до 13600 грн. (до 800 нмдг) ;

- непредоставление, несвоевременное предоставление, нарушение порядка предоставления или предоставление Специально уполномоченному органу недостоверной информации о подлежащих финмониторингу финоперациях - в размере до 34000 грн. (до 2000 нмдг) ;

- нарушение порядка прекращения финопераций - в размере до 17000 грн. (до 1000 нмдг) ;

- нарушение обязанностей, определенных ст.ст. 6, 8-12, 17, 22 Закона и не упомянутых выше – в размере до 5100 грн. (до 300 нмдг) .

По всем вышеуказанным нарушениям для субъектов финмониторинга, которые не являются юрлицами, предусмотрен штраф в размере до 1700 грн. (до 100 нмдг) .

Соответствующие нововведения отражены в ряде прочих нормативно-правовых актов, среди которых: Уголовный, Уголовно-процессуальный, Гражданский кодексы, КУоАП, Законы "О госрегулировании рынка ценных бумаг в Украине", "О банках и банковской деятельности", "О борьбе с терроризмом" и т.д.

----------------------------

Закон Украины N 2258-VI от 18.05.2010 г.

Официальная публикация: "Голос України" N 93 от 22.05.2010 г.

Дата вступления в силу: 20.08.2010 г.

stegno писал(а):Никому не приходили пиьсма из привата с просьбой разьяснить движение средств по личной карте через которую бабло на поставщика гоняете?

stegno писал(а):Пипец, такое ощущение, что форум сдох...Всех налоговая так дрючит, что и отписаться некогда?

Ув.stegno. Выложите пожалуйста данное письмо. Идентификационные данные замалюйте. Беседа будет более предметная.

20% НДС на переказ коштів?
Здрасте всем участникам форума! Вопрос к финансовым компаниям, действительно ли сейчас ввели изменение в закон и операция перевода денег облагается НДС?

Злой налоговик писал(а):Здрасте всем участникам форума! Вопрос к финансовым компаниям, действительно ли сейчас ввели изменение в закон и операция перевода денег облагается НДС?

у всех и до нового НК это было, кроме тех, кто не является плательщиками НДС. А НК не внёс никаких изменений в эту статью дохода