Форум о вендинге и платежных терминалах

Меня тоже интересует прием платежей в пользу собственных провайдеров. Что там с финмониторингом? Никто не встал на учет что ли?

Тоже очень интересно!!!
Вот здесь писали, но тема не раскрыта [link]http://kiosks.ru/forum/viewtopic.php?t=19822[/link]

Меня тоже конкретно интересует следующее - Я есть ИП .
Надо ли мне вообще вставать на учет в финмониторинг или нет .
ОСМП хочет всех подряд туда загнать , но ИП это же есть ИП а не Юридическое лицо ( организация).
Например, 2 года назад пока не приняли Специальное изменение к ТК РФ , наемный работник , когда увольнялся от ИП, даже не мог пособие получать по справке о ЗП. И запись в трудовой недавно делать только разрешили ИП никам.
Вот почему и возникает вопрос - ИП = индивидуальный предприниматель без образования юридического лица , те. ему собые правила нужны , он не организация и не юр лицо, про которые говроится в законах .
И второе, если я вообще не имею местных провайдеров , только сотовые провожу, так тогда вообще зачем вставать в учет в это финмониторинг, да ще ценрализованно через ПС ??

кто-то рассказывал, что когда банкиров начали напрягать финмониторингом, на тему подозрительных операци, те начали 30% платежей подавать в подозрительные. У финмониторинга от этого все вычислительные ресурсы сломались и они захлебнулись от объема.
Так вот и нам надо на учет стать всем одновременно, сколько-там дилеров в России?

OlegKite писал(а): Вот почему и возникает вопрос - ИП = индивидуальный предприниматель без образования юридического лица , те. ему собые правила нужны , он не организация и не юр лицо, про которые говроится в законах .
И второе, если я вообще не имею местных провайдеров , только сотовые провожу, так тогда вообще зачем вставать в учет в это финмониторинг, да ще ценрализованно через ПС ??

Если у тебя нет дилерских провайдеров, то на учет вставать не надо. Если есть, то ты должен быть ООО и вставать на учет.
Централизовано через ПС ни кто не встает. Просто ПС нужно предоставить пакет документов чтоб самим туда встать, а в этом пакете предусмотрены данные и о тебе.

Страшного с Финмониторингом ничего нет. Постановка на учет, практически, уведомительная схема. По требованию закона по отмыванию на учет необходимо встать если осуществляются следующие виды деятельности: торговля недвижимостью, посреднические услуги на рынке недвижимости, банковская деятельность, ломбарды, деятельность по приему платежей.
Схема постановки:
1. Найти свой МРУ по региону fedsfm.ru/
2. Направить документы в региональный МРУ.
3. Через 20-ть дней получить по почте уведомление о постановке на учет.
Документы для отправки в Финмониторинг:
1. Заявление на постановку на учет.
2. Заявление на утверждения правил внутр.контроля.
3. Правила внутр.контроля - 2 экз.
4. Приказы на ответственных лиц.
5. Анкета конторы по установленной форме.

Если есть потребность пишите в личку отправлю рабочий пакет документов (правила внутр.контроля и другие документы требуют адаптации под конкретное предприятие в основном правкой названия конторы).

2pt_mnk
А вот подскажите дружище: ежели я допустим захочу принимать Мегу или БиЛайн по прямому шлюзу от провайдера,и не свыше того,должен ли я вставать к ним на учёт?Заранее спасибо.

если не будешь субов набирать - то не обязан

нет. обязан.

3) платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, осуществляющие деятельность по приему платежей физических лиц. Платежным агентом является оператор по приему платежей либо платежный субагент;
4) оператор по приему платежей - платежный агент - юридическое лицо, заключившее с поставщиком договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;
5) платежный субагент - платежный агент - юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившие с оператором по приему платежей договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

Giorgio писал(а):2pt_mnk
А вот подскажите дружище: ежели я допустим захочу принимать Мегу или БиЛайн по прямому шлюзу от провайдера,и не свыше того,должен ли я вставать к ним на учёт?Заранее спасибо.

Можно попробовать без регистрации. Но в прямых договорах у всех операторов тройки есть пункт примерно следующего содержания "Общие технические требования к внешней платежной системе" и т.п. где среди прочих условий есть выполнения закона № 115-ФЗ.
Как правило до 10 млн./мес. платежей - на отсутствие постановки на учет не обращают внимание.

pt_mnk писал(а):

Giorgio писал(а):2pt_mnk
А вот подскажите дружище: ежели я допустим захочу принимать Мегу или БиЛайн по прямому шлюзу от провайдера,и не свыше того,должен ли я вставать к ним на учёт?Заранее спасибо.

Можно попробовать без регистрации. Но в прямых договорах у всех операторов тройки есть пункт примерно следующего содержания "Общие технические требования к внешней платежной системе" и т.п. где среди прочих условий есть выполнения закона № 115-ФЗ.
Как правило до 10 млн./мес. платежей - на отсутствие постановки на учет не обращают внимание.

Так это , ИХМО, не проблема опреаторов. Это проблема ПС и проверяющих органов. Финмониторинг операторов не проверяет.И ,наверное, пробовать можно до первой проверки.

когда меня НИ проверяла по ФРам, спросили почему ОСМП не стоит на учете в финмониторинге (вопрос конечно не ко мне, просто мысли инспектора вслух). Так что действительно до первой проверки.

прикольно бизнес чел пытается сделать. Украл 20 с лишним листов Правил внутреннего контроля (уверен , документ ДСП) и предлагает купить на открытом форуме.

Ну и в чём проблема ответить здесь на форуме на некоторые вопросы? Ну или просто инфу оставить? Раз бесплатно проводите.

Росфинмониторинг (офтоп). Корешок решил баблосиков подрубить нахаляву
Согласуемый вариант Правил внутреннего контроля для оператора по
приёму платежей, разработанный в соответствии с новыми требованиями
законодательства, включающий в себя Программу обучения сотрудников по
финансовому мониторингу - 4000 рублей.
Если Вам необходимо, то могу выслать Договор на оказание услуг, Акт к
Договору и Счёт на оплату (эти же документы продублирую и по обычной
почте).


а вы его так жестоко *) ;- *) *)

благодетель йопт *) *) *)

чувак комерс, как и все тут

ps в письме так-же передавал привет администрации и обещал вернуться(с) после разбана

mark писал(а):чувак комерс, как и все тут

ps в письме так-же передавал привет администрации и обещал вернуться(с) после разбана

Просьба забанить навсегда. Он неадекватен. Я с ним пообщался через почту. У него проблемы с головой одназначно.b_m b_m b_m b_m

ну забанишь его, а он под другим ником появится)

mark писал(а):ну забанишь его, а он под другим ником появится)

Вычислим.:b) :b) :b) +) +) +)