С 15 января 2008 года вступают в силу поправки к "антиотмывочному" закону


11.01.2008

Поправки в "антиотмывочный" закон сложно применить из-за отсутствия законодательства о платежной системе и расчетах - Анатолий Аксаков.

Президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков напомнил, что с 15 января 2008 года вступают в силу поправки к закону "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма", принятые 28 ноября прошлого года. В соответствии с ними банки и иные организации, осуществляющие переводы денежных средств, будут обязаны сопровождать безналичные расчеты и переводы средств без открытия счета на всех этапах их проведения информацией о плательщике - физическом или юридическом лице. Такая информация должна включать название организации или имя физического лица, ИНН, адрес места жительства или пребывания либо дату и место рождения. Если эти сведения отсутствуют, банки и иные организации будут обязаны отказать клиентам в совершении операций.

По словам А.Аксакова, сами по себе новые требования с учетом требований ФАТФ являются вполне оправданными, однако их практическое воплощение чрезвычайно осложняется по причине отсутствия специального законодательства о платежах, расчетах и платежной системе в целом.

До настоящего времени нет четкого законодательного определения понятий "расчеты" и "платежи", нормы главы 46 ГК РФ. "Расчеты" носят слишком общий характер.

В качестве другого неудачного примера обрывочного регулирования в данной сфере глава Ассоциации "Россия" назвал ст. 13.1 закона о банках и банковской деятельности, которая ввела так называемую банковско-агентскую схему приема банковских платежей, которую рынок фактически не понял и не принял. В результате, "терминальщики" до сих пор остаются в "подвешенном" состоянии, цитирует Анатолия Аксакова пресс-служба Ассоциации региональных банков.

Ассоциация "Россия" приступила к разработке Стратегии повышения доступности финансовых услуг. Ее главная идея - обозначить комплекс мер, необходимых для создания финансовых механизмов, доступных для всех групп населения (all-inclusive financial system). Речь идет о всеохватывающей финансовой системе, доступной как для граждан, которые являются традиционными банковскими клиентами, так и для тех, кто по разным причинам не знаком или не имеет доступа к банковским услугам.

Стратегия готовится совместно с экспертами Всемирного банка, Консультационной группы помощи малоимущим и Российского микрофинансового центра. 

Это архив сайта Kiosks.ru. Новая версия - по адресу http://kiosks.ru